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2020年 DeFi 将迎来什么趋势?

Jhonny

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1年前

来源 | Defipulse

就去中心化金融 (DeFi) 而言,2019年是令人震惊的一年。截至撰写本文时,自2019年初以来,DeFi 已从2.93亿美元增至6.65亿美元。社区不仅应该好好庆祝一下今年的巨大增长,而且还应该庆祝未来更加光明的日子。让我们来看看 DeFi 的未来,在2020年你应该关注四大趋势。

趋势1:隐私解决方案 & 混合器

在2019年,零知识证明技术的研究成果非常丰富。

首先,ZK-SNARKs 的 gas 成本已经通过新的 EIP (以太坊改进提案) 大大降低了。更不用说,一些新的 ZK 验证系统 (如 PLONK,Sonic等) 比以往任何时候都要快。此外,安永 (Ernst & Young) 正继续其零知识证明交易技术,在 gas 效率方面提升了400倍。

除了在2019年完成的研究,许多知名的隐私解决方案,特别是那些利用 ZK-SNARKs 的隐私解决方案,已经在主网上推出了新的智能合约和升级。与大多数新技术一样,这些项目需要测试和审计来获得公众的信任。例如,Tornado Cash,一个使用 ZK-SNARKs 技术的 ETH 混合器,刚刚通过了安全审计。更不用说,以太坊在伊斯坦布尔升级之后启用了能够与 Zcash 进行互操作的 DeFi 智能合约。

基于2019年取得的进展,预计混合器和其他隐私解决方案将在2020年继续获得关注。

趋势2:Layer2 经济学

许多 Layer2 解决方案要求用户进行质押 (stake) 一笔保证金,从而获取在 Layer2 交易中赚取协议费用的机会

我们以 Optimistic rollup 为例,这种 Layer2 解决方案要求已经进行质押的聚合器 (aggregators即 Layer2 区块生产者) 将用户提交的交易捆绑进一个在 Layer2 侧链上提交的 rollup 区块中。用户为了将自己的交易和新的侧链状态根 (也即 optimistic rollup 区块) 提交到主链上,需要向聚合器支付一笔费用。

任何人都可以通过质押保证金来成为 aggregator (即 Layer2 区块生产者);同时,任何人都可以通过对提交或构建了无效 rollup 区块的 aggregator 进行罚没惩罚 (slashing) 并获得奖励。

由于这类 Layer2 解决方案在可扩展性方面的优势,我们很可能在2020年看到更多类似 rollups 的解决方案被部署。在未来的一年里,我们将会很有趣地看到,staking (质押) 机制背后的经济学以及有担保的 aggregator 机制将迎来怎样的发展。

趋势3:去中心化交易所和 DeFi 继续壮大并挑战中心化交易所

到2020年,随着更多的人被 DeFi 提供的独特机遇所吸引,去中心化交易所 (DEX) 将会继续发展。日益有效的非托管性金融工具将继续吸引更多的交易员离开中心化交易所。

然而,值得注意的是,大多数去中心化的金融活动都需要流动性才能发挥作用。用户越多,运营所需的流动性就越大。比如,Fulcrum 平台上的保证金交易就涉及多种代币之间的交换。

因此,对于 Defi 平台来说,激励内外部的流动性是平台发展的关键。诸如 DEX.AG 等 DEX 聚合器能够为用户提供一个有效地获取流动性的方式,从而推动了去中心化程度。(备注:DEX.AG是一个DEX聚合器,通过 DEX.AG 平台可以搜索11个不同的去中心化交易所,以为用户找到最佳的交易价格。)

一个很好的例子就是,最近合成资产发行和交易平台 Synthetix 将其本地交易所整合到了 DEX.AG 之中,如此一来,这两个平台的用户都可以受益于增加的流动性,且 SNX (Synthetix 的原生代币) 的持有者也可以获得更多的本地交易所费用。

因此,请密切关注 2020 年 DEX 和 DApp 之间的关系将如何发展。

趋势4:Staking 发现期

以太坊2.0将于2020年初启动。因此,届时 ETH 持有者将能够抵押 32 ETH 并通过验证区块来赚取费用。有多少 DeFi 用户将会参与其中,我们拭目以待。基于此,参与的回报会是怎样的呢?Staking (质押) 将如何影响更大的 DeFi 社区呢?

质押 ETH 和加密货币的最受欢迎的方式将是什么呢?一些交易所和托管服务提供商已经在提供 Tezos 的 Staking 托管服务了,这些平台很可能将提供 ETH 的 staking 托管服务。

何种类型的 DeFi 产品和服务将会推出来满足以太坊2.0的需求?比如,Rocket Pool 可以说是正在开发中的最受欢迎的去中心化 Staking 池。通过这里了解更多关于以太坊2.0即将带来的变化。

 

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