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吵翻天?唱多还是唱空?大型投行们为比特币操碎了心!

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2星期前

大型投资银行对比特币及其在世界上的地位看法不一。

根据德意志银行 (Deutsche Bank) 的一份报告,比特币现在是全球流通市值第三大货币。随着这种加密货币本月飙升750%,一度达到6万美元且市值超过1万亿美元,该行表示比特币“太重要了,不容忽视。”

但大型投资银行对于这种资产类别是否是一项长期价值主张,甚至它是否是一项价值主张,几乎没有达成共识。

近日,美联储主席杰伊·鲍威尔 (Jay Powell) 重申了比特币可以被视为黄金的替代品,但他表示,加密货币资产更多用于投机,而非支付。他表示:“加密资产的波动性很高,比如比特币,因此作为一种价值储存手段不是很有用,而且它们没有任何支撑。”

许多银行同意这一观点,但有时他们的行动胜于言语。以下是全球大型银行对比特币的看法。

01. 花旗集团

跨国投资银行花旗集团 (Citigroup) 是首批涉足加密货币领域的大型银行之一。2018年,该行想出了一种无需真正拥有加密货币就可以投资加密货币的方法——一种称为“数字资产收据” (DAR) 的工具,其工作方式与美国托管收据 (ADR) 类似。

最近,该行在2021年3月发表的一份长篇报告中巩固了其对加密货币市场的看法,在报告中称,比特币正处于主流采用的“临界点”。该银行确实强调了一些担忧,最明显的是关于保管、资本效率、保险和加密货币挖矿的环境影响。

但最终,该行对加密货币市场的预期是积极的,比特币“可能处于成为全球贸易首选货币的最佳位置”

02. 美国银行

尽管花旗对比特币持普遍积极的态度,但美国第二大银行美国银行 (Bank of America) 却并非如此。

2021年1月,美国银行首席投资策略师 Michael Hartnett 将比特币最近的牛市称为“所有泡沫之母”,称比特币“打破了先前的泡沫,例如2000年代初的互联网泡沫”。

2021年3月,该行向其客户发布了一份研究报告,再次抨击了这种加密货币认为由于比特币的供应是由一小部分人控制的 (也即所谓的“鲸鱼”),它不是一种对冲不断上升的通货膨胀的合适工具。

在其发布的题为《比特币的肮脏小秘密》(Bitcoin's Dirty Little Secrets) 的报告中,美国银行的分析师认为,比特币“仍然非常不稳定,不适合作为财富存储或支付机制”

与花旗一样,美国银行也强调了这种加密货币对环境的影响,指出其年度能源消耗可与荷兰媲美。

03. 摩根士丹利

摩根士丹利 (Morgan Stanley) 成立于1935年,总部设在纽约,于2021年1月收购了商业智能软件巨头 MicroStrategy 10.9% 的股份,这发出了一个明确的信号——MicroStrategy 公司的首席执行官 Michael Saylor 是比特币最积极的倡导者之一。

这意味着,与 2020 年第三季度相比,摩根士丹利对 MicroStrategy 的持股增加了近 500%,这是该行对 Saylor 的一大信任投票

去年8月,Saylor 领导的软件公司 MicroStrategy 在比特币上投入 2.5 亿美元购买了 21,454 枚比特币后,名声鹊起。当时 Michael Saylor 表示:“这项投资反映了我们的信念,即比特币作为世界上最广泛使用的加密货币,是一种可靠的价值储存手段,是一种具有吸引力的投资资产,比持有现金具有更大的长期升值潜力。”

此后,MicroStrategy 继续大量购买比特币。根据 MicroStrategy 的一份公告,截至今年2月24日,该公司持有总计约 90531 枚比特币,总成本为 21.7 亿美元。该公司表示购买比特币是一项长期投资

MicroStrategy 公司首席执行官 Michael Saylor

2021年3月,根据摩根士丹利于今年3月9日向美国证交会 (SEC) 提交的一份文件显示,该行正在创建一个“加密货币敞口篮子”为其客户提供对加密货币市场的间接敞口

摩根大通在招股书中表示,该债务工具将主要倾向于 Microstrategy、Square 和 Riot Blockchain 等公司的股票,这些篮子内的公司“经营着认为与加密货币或其他数字资产直接或间接相关的业务”。

2021年3月17日,摩根士丹利宣布计划为较富裕的客户提供使用比特币基金的渠道,成为首家向其富有客户提供比特币基金渠道的美国大型银行。

据报道,目前该行有三支基金可供选择:其中两支来自亿万富翁 Mike Novogratz 的加密货币公司 Galaxy Digital,第三支由 资产管理公司 FS Investments 和比特币投资公司 NYDIG 联合推出。

这三支比特币基金中,Galaxy Bitcoin Fund LP 和 Galaxy Institutional Bitcoin Fund LP 的最低投资额分别为 2.5 万美元和 500 万美元,FS NYDIG Select Fund 的最低投资额为2.5万美元,但摩根士丹利只允许银行存款至少为 200 万美元的客户投资

因此,该行在 2021 年3月17日的一份报告中断言加密货币即将成为一种可投资资产类别,也就不足为奇了。

04. 德国商业银行

据英国《金融时报》报道,尽管德国第二大银行德国商业银行 (Commerzbank) 已经涉足区块链,但该行并不认为比特币值得一提,此前该行曾将比特币描述为一种投机性资产

但事实胜于雄辩——据《华尔街日报》报道,2021年3月,德国商业银行的风险投资部门参与了以色列加密货币初创公司 Curv 的融资,该公司为比特币等加密货币提供安全基础设施。随后,Curv 被 PayPal 收购,而 PayPal 去年宣布支持支持比特币和其他加密货币。

据报道,PayPal 去年推出了一项新服务,使其客户可以直接从其 PayPal 账户购买、持有和出售加密货币。首批名单上的加密货币包括比特币 (BTC)、以太币 (ETH)、比特币现金 (BCH) 和莱特币 (LTC),并计划在2021年上半年扩展到 Venmo 和“部分国际市场”。

05. 高盛集团

总部位于纽约的高盛集团 (Goldman Sachs) 是历史最悠久的投资银行之一。据报道,该投行将于本月中旬重启比特币期货交易,为比特币期货开设交易柜台。同时,高盛还在探索推出比特币交易所交易基金 (ETF)。

期货合约使买家在未来某一日期以给定价格购买某项资产。购买期货合约既可用于投机,也可用于对冲价格波动。高盛不是第一家提供比特币期货合约的公司,其他金融巨头 (如 CME Group (芝加哥商业交易所集团)、Intercontinental Exchange (洲际交易所) 和 Fidelity (富达) 已经提供比特币期货交易一段时间了。

事实上,这家备受尊敬的公司早在 2018 年就宣布了建立加密货币交易平台的计划,只是在 2018 年晚些时候,由于比特币价格暴跌,这家公司悄然搁置了这个想法。

而到了 2020 年,该行完全改变了态度,甚至否认比特币是一种资产类别,对交易加密货币的对冲基金发出警告,称比特币缺乏认真的投资理由。

然而,似乎高盛高管们在 2020 年夏天开始 (再次) 重新考虑自己的立场,当时该行发布了招聘数字资产副总裁的广告。高盛也通过其在特斯拉 (Tesla) 的持股间接持有比特币 (摩根大通也是如此)。

此外,据报道,高盛提供加密托管服务的计划也迫在眉睫

06. 摩根大通

作为最大的投资银行之一,摩根大通 (JPM Chase) 对比特币这个世界上最受欢迎的加密货币的看法兜了一大圈。

2017年,其首席执行官 Jamie Dimon 给比特币贴上了“欺诈”的标签,甚至表示,他将解雇任何被发现使用比特币交易的摩根大通交易员。

但多年来,该行对比特币的的观点似乎有所软化,2021 年1月该行的一份研究报告甚至预测,比特币的价格将升至 14.6 万美元。

到了2020年12月,摩根大通的策略师表示,未来几年,全球的保险公司和养老基金可能会效仿 MassMutual's (麻省共同人寿保险公司) 的做法,向比特币投资 6000 亿美元

“MassMutual's 公司购买了价值1亿美元的比特币比特币,是机构投资者接受比特币的又一个里程碑。可以看到,随着其他保险公司和养老基金效仿 MassMutual,未来几年潜在的需求可能会增加,”摩根大通策略师 Nikolaos Panigirtzoglou 写道。

值得注意的是,2019年2月摩根大通宣布将推出自己的稳定币 JPM Coin,用于即时结算客户间的支付交易。在官宣一年多之后的 2020 年10月,该行正式上线 JPM Coin,并被一家大型跨国科技公司用于全天候跨境支付。

07. 纽约梅隆银行

作为美国历史最悠久的银行之一,纽约梅隆银行 (Bank of New York Mellon) 在加密货币方面的起步并不顺利。据去年曝出的报道,2016年,该公司将超过1亿美元汇入一个与所谓的加密庞氏骗局 OneCoin 有关的账户

但在2021年2月,控制着约2万亿美元资产的纽约梅隆银行做出了大胆的举动,宣布了代表客户存储和管理比特币和其他数字资产的计划,也即代表其资产管理客户持有、转移和发放比特币和其他加密货币

上图:今年2月11日,纽约梅隆银行在 Twitter 上“宣布成立纽约梅隆银行数字资产部门,该团队致力于为传统和数字资产 (包括#加密货币) 建立首个多资产托管和管理平台。”

纽约梅隆银行的资产服务和数字业务首席执行官 Roman Regelman 表示:“数字资产正成为主流的一部分。”

“当世界上最大的托管公司宣布将为数字资产提供托管服务时——这感觉像是市场的一个转折点,”老牌社交投资平台 eToro 的美国董事总经理 Guy Hirsch 对此评论道。

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