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币安BUSD 稳定币“破圈”, 35天市值翻倍的故事背后

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2 months ago

出品 | CoinVoice

稳定币市场如火如荼,但USDT一家独大的局面正悄然改变。

7月19日15:44pm,币安稳定币BUSD新增1000万发行。截止19日,BUSD已累计发行超过15亿,总市值近2亿美元,全球稳定币第四名。

目前,用户可以在交易平台、加密资产钱包、去中心化金融(DeFi)协议、支付及法币通道等服务中使用BUSD。

当稳定币一次又一次被证实为伪命题时,应该没有人能想到它会成为2020年加密世界的关键词。而更没有人能预料到,它会是第一个突破圈层的加密产物。

发行六个月市值突破1亿美金, BUSD实力破圈

2020年本身就是黑天鹅,而在加密世界里稳定币正在逐步摆脱它带来的影响。

据MESSARI的稳定币指数统计,从 2020 年 3 月开始,稳定币的全球市值从约 58亿美元,增长至110亿美元。此次增长是在币价丝毫未变的情况下,通过增加发行量使市值翻倍。这几乎是这段不确定时期中唯一实现不断增长的资产了。

这意味着,稳定币的使用数量和人群在增加,有更多人在通过稳定币进入加密世界。

USDT作为最早也是使用最广的稳定币,是这其中的领先者。仅2020年上半年,Tether就累计新增发行近52亿USDT。USDT发行量持续增长,表明它找到了产品与市场需求间的

契合。但其是否符合“稳定”的概念,则要用存在银行的储备金说话。一直以来,Tether都无法有效证明它在银行里储备了多少美元,是否与现在市场流通的USDT维持1:1比例关系。在Tether没有提供它在银行的账户到底有多少储备金之前,所有人都应该警惕它的风险。

而USDT之外,同样有许多表现抢眼的稳定币。

在过去几个月里,币安与Paxos共同推出的美元锚定稳定币BUSD增长势头迅猛。该稳定币在年初时的市值为1700万美元,随后便开始大幅上涨,推出仅6个月市值即突破1亿美元大关,用户数以每周20-30%的速度快速增长。

CoinMetrics数据显示,稳定币流通量、发行量、交易量在今年3月份创下历史新高,保值稳定和快速入场让稳定币备受青睐。此后30天内以太坊链上以法币为抵押品的稳定币大量涌入。其中BUSD供应量增长 186.0%,HUSD增长74.7%,USDC 增长55.4%,USDT增长51.5%,PAX增长26.5%。

用实力“破圈”,是对BUSD最好的形容。BUSD已累计发行超过15亿美金,市值已增长至2亿美金,稳居全球稳定币市场排名第四,前三名则分别是USDT、USDC、PAX,这其中BUSD教其他稳定币来说发行时间晚了半年到一年。

除此之外,BUSD还在公链Harmony上发行,并上线去中心化交易所Kyber Network。换言之,BUSD不再只是交易所发的币。

2020年增长超过520%,市值达2亿美金。增长速度最快的稳定币背后,我们思考,为什么是BUSD?

摆脱同质化标签 BUSD用户已超15

稳定币最初仅是投资者在交易所进行交易的媒介。

无论是USDT、BUSD 、USDC,初始都只扮演着投资者进入加密世界交易的桥梁,所以早期大部分稳定币项目都很同质化。

然而在新冠肺炎全球蔓延的冲击以及黑天鹅事件频发之下,稳定币因为1:1锚定美元而不与其他加密货币一样具有强波动性,让人们看到了更多可能性。例如3月12日比特币跌至3000美元附近时,大部分加密货币也随之而下跌。如果能够将加密货币资产换成稳定币则可以避免波动性风险,然后再伺机而动,买入加密资产实现盈利。BUSD在此期间实现了35天市值翻一翻,由1亿增长为2亿美金。此外,稳定币还存在溢价收益、存储收益等等作用,相比如今全球传统经济的不确定性,其拥有一定的避险特质。

从交易所的角度来说,币安并非第一个吃到螃蟹。但它一定最快摆脱了“同质化”标签。在火币、OKEx仍将交易所作为稳定币主战场时,币安却将目光转移到内部+外部应用场景相结合的战略上。在商业中,背景和流量或许偶尔比时机更有用。1.0阶段,币安所做的更多是通过内部流量反哺BUSD,为BUSD 创造强有力的使用场景。

一切首先基于合规。BUSD获得了纽约州金融服务部许可。由美国排名领先的审计事务所Withum进行审计,按月出审计报告确保100%保证金,1:1兑换及赎回。

其次币安在在任何应用上搭载BUSD,其优质的交易所生态无疑给BUSD创造了爆发条件。例如在币安交易BUSD Maker手续费全免、币安合约交易平台现可使用BUSD作为混合保证金、币安现货杠杆交易平台推出最低BUSD借款利率等等。

BUSD不仅是让用户通过资产进入加密世界的一把钥匙,它还能帮助用户赚取更高的收益。在币安上存稳定币到理财产品,收益可观。例如近期BUSD定期理财产品年化收益在年化8%-15%。另外,可以抵押数字货币借出稳定币使用,稳定币借款利息BUSD享最大的折扣优惠。

这些举措确实为BUSD吸引了大量用户,目前其持有用户超过15万,交易所机构和大户逐步将BUSD纳入稳定币使用配置中。

2.0阶段,币安注重由点向外延的结合。此阶段,BUSD要构建“一个核心,三个支撑点”的生态圈:以交易所为基础核心生态,法币桥梁、跨境支付及清结算,借贷、金融工具等金融服务为支撑,“Venus” 政府友好型稳定币为大型应用拓展的生态。

后来者突进 币安蜕变

稳定币更大的舞台在跨境支付及结算上。

稳定币交易数量的大幅上涨,除了比特币本身上涨带来的购买需求增加外,还有一个重要原因是,疫情期间传统银行网络和结算业务受到影响,这种影响随即渗入到人们的生活中。而加密货币因为区块链的特点则可以很好的解决这些问题。如果用户愿意接受稳定币进行支付及跨境结算,也会提高稳定币的圈外需求和使用量。

币安BUSD很好的抓住了痛点。与加密支付领先者Bitpay,Alchemy Pay等一系列平台合作,用户可在全球多个地方线上线下使用BUSD支付购买商品或服务,与加密友好型酒店预订平台Travala.com合作,将BUSD作为支付选项,用户现可通过该应用,使用BUSD预定超200万家酒店。

“后来者”BUSD正在为币安创造更多想象力。BUSD与社会场景相融合的应用,人们不再将币安只视为交易所,它蜕变成一个互联网社会的开放式平台,将加密生态逐渐覆盖到人们的衣食住行中。

另一方面,DeFi(去中心化金融)在年初的爆发,也令人们意识到稳定币资产的多样性。例如Ethereum稳定币约占现存稳定币总数的一半,总价值超过73亿美元,比2019年初大幅增长800%,由于DeFi极大地促进了价值转移,其表现甚至比PayPal等传统金融应用更好。

币安BUSD同样没有放过这个风口。DeFi协议Aave Protocol日前宣布支持稳定币BUSD的存款和借贷,用户可以存款BUSD获得利息,或借取BUSD。目前Aave锁仓价值全网第四,达3亿美元,仅次于MakerDAO、Synthetix和Compound。

“我们将大力加强对去中心化的领域的投入,在DeFi领域扎根,促进BUSD的流动性。”币安首席合规官Samuel Lim在参加活动时曾如此提到。

2020年的下半年,DeFi和稳定币仍然是加密世界的热点。而随着BUSD、USDC等稳定币的崛起围剿,USDT确实面临着竞争风险。一个明显的信号是,其所占据的市场份额已经逐步在降低,从去年的95%下降至85%左右。究竟未来竞争格局如何呢?共同拭目以待。

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